Factoring kontra fakturarabatt
Factoring och fakturadiskontering är metoder som används av säljare av varor och tjänster för att få betalning på sina fakturor och fordringar genom banker och finansinstitut som erbjuder factoring- och fakturarabatttjänster. Factoring och fakturadiskontering erbjuder företag en väg där de kan återvinna sitt kapitalbundna och förbättra kassaflödet. Den här artikeln ger en tydlig förklaring av varje typ av fakturafinansiering och belyser likheterna och skillnaderna mellan factoring och fakturarabatter.
Vad är Factoring?
Factoring är en typ av fakturafinansiering där fordringar och obetalda fakturor återvinns genom inblandning av en tredje part. I Factoring-definitionen står det att factoring är en finansiell transaktion där företag säljer sina fordringar och obetalda fakturor till tredje part såsom banker och finansiella institutioner, så kallade faktorer till en rabatterad ränta. Factoring fakturor gör att företag snabbt och effektivt kan återfå sina kundfordringar eftersom de inte behöver vänta på sina kunder för betalning för varor och tjänster som erbjuds. Vid factoring av fordringar tar den tredje parten, vanligtvis en bank eller finansiell institution, kontroll över företagets inkasso genom att föra reskontran och kontakta kunderna direkt för att göra sina förfallna betalningar. Vid factoringfakturor är företagets kunder medvetna om att inkasso har överlämnats till tredje part då kunden direkt betalar fakturan till faktorn. Skuldfaktoring är en typ av factoring där faktorn erbjuder företaget ett lån mot de fordringar och obetalda fakturor som överlämnats till faktorn.
Vad är fakturarabatt?
Fakturabattering i en annan typ av fakturafinansiering. Fakturadiskontering är en form av kortfristig finansiering där ett företag kan få lån på sina obetalda fakturor och fordringar. Finansinstitutet eller tredje part som erbjuder fakturarabatt tar ut en avgift för tjänsten och lån görs till en överenskommen procentandel av det totala fakturavärdet. När kunder betalar sina avgifter går beloppen direkt till det tredje partens finansinstitut. Företaget för själv sin försäljningsreskontra och ansvarar för inkasso. Därför känner företagets kunder inte till en tredje parts inblandning i inkasso. Detta möjliggör konfidentiell fakturarabatt och hjälper leverantören att upprätthålla sunda kundrelationer. Fakturadiskontering är också en form av tillgångsbaserad utlåning där finansinstitutet erbjuder företagslån som är säkrade av obetalda fakturor och kundfordringar.
Vad är skillnaden mellan factoring och fakturarabatt
Factoring och fakturadiskontering är båda fakturafinansieringsmekanismer som erbjuder kortsiktig finansiering. Trots likheten finns det ett antal skillnader mellan factoring och fakturarabatter. Mindre företag använder vanligtvis fakturafaktorer, till skillnad från fakturarabatter som vanligtvis används av mycket större företag. Vid fakturafaktorering utförs försäljningsreskontran, inkasso och kreditkontroller av den tredje partens finansiella institution, och kunderna är medvetna om att företaget använder tjänster från en tredje part. Precis som med fakturarabatter är detta ganska konfidentiellt eftersom försäljningsreskontra förs internt och kunderna inte är medvetna om en tredje parts inblandning.
Sammanfattning:
Factoring kontra fakturarabatt
• Factoring och fakturadiskontering är båda fakturafinansieringsmekanismer som erbjuder kortsiktig finansiering.
• Factoring-definitionen: en finansiell transaktion där företag säljer sina fordringar och obetalda fakturor till tredje part som banker och finansiella institutioner som kallas faktorer till en rabatterad ränta.
• Fakturadiskonteringsdefinition: En form av kortfristig finansiering där ett företag kan få lån på sina obetalda fakturor och fordringar.
• Fakturadiskontering är också en form av tillgångsbaserad utlåning där finansinstitutet erbjuder företagslån som är säkrade av obetalda fakturor och kundfordringar.
• Vid fakturafaktorering utförs reskontran, inkasso och kreditkontroller av den tredje partens finansiella institution, och kunderna är medvetna om att företaget använder tjänster från en tredje part.
• Precis som med fakturarabatter är detta ganska konfidentiellt eftersom försäljningsreskontra förs internt och kunderna inte är medvetna om en tredje parts inblandning.
Ytterligare läsning:
